Cuentas Bancarias y Conciliación Bancaria

¿Para qué sirven las cuentas bancarias?

Las cuentas bancarias te permiten registrar y gestionar todas las cuentas del centro médico en los bancos. Así controlas los flujos de dinero y facilitas la conciliación.

Una vez configuradas, están disponibles para:

• Registrar cobros: al registrar el pago de una factura de venta.
• Registrar pagos a proveedores: al pagar facturas de compra.
• Conciliación bancaria: para comparar el libro con el estado de cuenta del banco.

¿Cómo registro una cuenta bancaria?

1. Ve a Contabilidad → Cuentas Bancarias.
2. Haz clic en Nueva Cuenta Bancaria.
3. Completa los datos de la tabla de abajo.
4. Haz clic en Guardar.

Campo	Descripción
Código	Código interno de identificación
Nombre	Nombre descriptivo (ej: “Cuenta Corriente BHD León”)
Banco	Nombre del banco
Número de Cuenta	Número de cuenta bancaria
Tipo de Cuenta	Corriente, Ahorros u otro
Moneda	DOP (peso dominicano), USD u otra
Saldo Inicial	Saldo al momento de registrar la cuenta
Cuenta Contable Vinculada	Cuenta del plan contable que representa este banco

La cuenta contable vinculada sale del plan de cuentas.

¿Qué es la conciliación bancaria y por qué importa?

La conciliación bancaria compara los registros del sistema con el estado de cuenta del banco. Sirve para identificar diferencias y asegurarte de que ambos registros coincidan.

• Identifica transacciones registradas en el banco pero no en el sistema (o viceversa).
• Detecta errores de registro.
• Confirma que todos los pagos y cobros se registraron correctamente.
• Genera confianza en la exactitud de los estados financieros.

¿Cómo hago la conciliación bancaria?

1. Ve a Contabilidad → Conciliación Bancaria.
2. Selecciona la cuenta bancaria a conciliar.
3. Indica el período de conciliación (fecha de inicio y fin del estado de cuenta).
4. Revisa las dos listas que muestra el sistema:
   • Movimientos del Sistema: transacciones registradas en el sistema para ese período.
   • Movimientos del Banco: transacciones del estado de cuenta del banco (se ingresan manualmente o se importan).
5. Marca como conciliados los movimientos que aparecen en ambas listas.
6. Revisa los movimientos sin par, que quedan como pendientes de conciliación.
7. Para los pendientes del sistema, crea asientos de ajuste según corresponda.
8. Finaliza la conciliación cuando los saldos conciliados coincidan.

Tipos de pendientes:

• Pendientes del banco: registrados en el sistema pero no en el banco aún (cheques en tránsito, transferencias pendientes).
• Pendientes del sistema: aparecen en el banco pero no en el sistema (error de registro o transacción no ingresada).

¿Cómo sé que funcionó?

Los saldos conciliados coinciden y la conciliación queda en el historial de conciliaciones de la cuenta.

¿Cómo corrijo las diferencias?

• Transacción en el banco que no está en el sistema: crea el asiento contable faltante.
• Transacción en el sistema que no está en el banco: investiga si es un error de ingreso o una transacción en tránsito.
• Error de monto: crea un asiento de ajuste por la diferencia.

¿Dónde veo las conciliaciones anteriores?

El sistema conserva el historial de todas las conciliaciones realizadas. Consúltalo para verificar el trabajo de períodos anteriores.