# Cuentas Bancarias y Conciliación Bancaria

> Para registrar una cuenta bancaria en HistoriaClinica.com.do, ve a Contabilidad → Cuentas Bancarias, haz clic en «Nueva Cuenta Bancaria», completa los datos y vincúlala a una cuenta del plan contable. Para conciliarla, ve a Contabilidad → Conciliación Bancaria, elige la cuenta y el período, marca como conciliados los movimientos que coinciden con el banco y finaliza la conciliación.

- Módulo: Contabilidad
- Tipo: Tarea
- Roles: Administrador
- Plan: Plan Black
- Actualizado: 2026-09-18
- URL canónica: https://help.historiaclinica.com.do/ayuda/contabilidad/cuentas-bancarias-y-conciliacion/
- Producto: HistoriaClinica.com.do (CookiesJar SRL)

## Antes de empezar

- Tener creada en el plan de cuentas la cuenta contable que representa el banco
- Tener el estado de cuenta del banco del período que vas a conciliar

## ¿Para qué sirven las cuentas bancarias?

Las cuentas bancarias te permiten registrar y gestionar todas las cuentas del centro médico en los bancos. Así controlas los flujos de dinero y facilitas la conciliación.

Una vez configuradas, están disponibles para:

- **Registrar cobros:** al registrar el pago de una [factura de venta](/ayuda/facturacion/facturacion-gestion-de-facturas/).
- **Registrar pagos a proveedores:** al pagar [facturas de compra](/ayuda/facturacion/facturas-de-compra/).
- **Conciliación bancaria:** para comparar el libro con el estado de cuenta del banco.

## ¿Cómo registro una cuenta bancaria?

1. Ve a **Contabilidad → Cuentas Bancarias**.
2. Haz clic en **Nueva Cuenta Bancaria**.
3. Completa los datos de la tabla de abajo.
4. Haz clic en **Guardar**.

| Campo | Descripción |
| --- | --- |
| **Código** | Código interno de identificación |
| **Nombre** | Nombre descriptivo (ej: "Cuenta Corriente BHD León") |
| **Banco** | Nombre del banco |
| **Número de Cuenta** | Número de cuenta bancaria |
| **Tipo de Cuenta** | Corriente, Ahorros u otro |
| **Moneda** | DOP (peso dominicano), USD u otra |
| **Saldo Inicial** | Saldo al momento de registrar la cuenta |
| **Cuenta Contable Vinculada** | Cuenta del plan contable que representa este banco |

La cuenta contable vinculada sale del [plan de cuentas](/ayuda/contabilidad/contabilidad-plan-de-cuentas/).

## ¿Qué es la conciliación bancaria y por qué importa?

La conciliación bancaria compara los registros del sistema con el estado de cuenta del banco. Sirve para identificar diferencias y asegurarte de que ambos registros coincidan.

- Identifica transacciones registradas en el banco pero no en el sistema (o viceversa).
- Detecta errores de registro.
- Confirma que todos los pagos y cobros se registraron correctamente.
- Genera confianza en la exactitud de los estados financieros.

## ¿Cómo hago la conciliación bancaria?

1. Ve a **Contabilidad → Conciliación Bancaria**.
2. Selecciona la **cuenta bancaria** a conciliar.
3. Indica el **período** de conciliación (fecha de inicio y fin del estado de cuenta).
4. Revisa las dos listas que muestra el sistema:
   - **Movimientos del Sistema:** transacciones registradas en el sistema para ese período.
   - **Movimientos del Banco:** transacciones del estado de cuenta del banco (se ingresan manualmente o se importan).
5. **Marca como conciliados** los movimientos que aparecen en ambas listas.
6. Revisa los movimientos sin par, que quedan como **pendientes de conciliación**.
7. Para los pendientes del sistema, crea [asientos de ajuste](/ayuda/contabilidad/asientos-contables/) según corresponda.
8. **Finaliza la conciliación** cuando los saldos conciliados coincidan.

Tipos de pendientes:

- **Pendientes del banco:** registrados en el sistema pero no en el banco aún (cheques en tránsito, transferencias pendientes).
- **Pendientes del sistema:** aparecen en el banco pero no en el sistema (error de registro o transacción no ingresada).

## ¿Cómo sé que funcionó?

Los saldos conciliados coinciden y la conciliación queda en el historial de conciliaciones de la cuenta.

## ¿Cómo corrijo las diferencias?

- **Transacción en el banco que no está en el sistema:** crea el asiento contable faltante.
- **Transacción en el sistema que no está en el banco:** investiga si es un error de ingreso o una transacción en tránsito.
- **Error de monto:** crea un asiento de ajuste por la diferencia.

## ¿Dónde veo las conciliaciones anteriores?

El sistema conserva el historial de todas las conciliaciones realizadas. Consúltalo para verificar el trabajo de períodos anteriores.

## Preguntas frecuentes

### ¿Para qué se usan las cuentas bancarias en el sistema?

Para registrar cobros de facturas de venta, registrar pagos a proveedores al pagar facturas de compra y hacer la conciliación bancaria.

### ¿Qué hago con un movimiento que aparece en el banco pero no en el sistema?

Es un error de registro o una transacción no ingresada. Crea el asiento contable faltante.

### ¿Qué es un pendiente del banco?

Un movimiento registrado en el sistema que todavía no aparece en el banco, como un cheque en tránsito o una transferencia pendiente.

### ¿Puedo consultar conciliaciones de meses anteriores?

Sí. El sistema conserva el historial de todas las conciliaciones realizadas para que verifiques el trabajo de períodos anteriores.

---

Fuente: https://help.historiaclinica.com.do/ayuda/contabilidad/cuentas-bancarias-y-conciliacion/

¿No resolviste tu duda? Soporte por WhatsApp: 809-451-1118. Crea tu cuenta: https://app.historiaclinica.com.do/Identity/Account/Register?returnUrl=%2F&utm_source=ayuda&utm_medium=cta&utm_campaign=contabilidad&utm_content=cuentas-bancarias-y-conciliacion